AngarskMedia, 11 июля. В современном мире, кажется, уже мало кого можно удивить историей о том, как человек под давлением или по инстукции мошенников снимает и самостоятельно переводит деньги злоумышленникам. В связи с чем власти и банки усиливают противодействие мошенникам, внедряя новые механизмы защиты клиентов. Чтобы вовремя остановить мошеннические денежные переводы, финансовые организации отслеживают нетипичное поведение клиентов — от ночных транзакций до странной активности перед снятием средств.
Как сообщили в пресс-центре МВД России, к ключевым сигналам о мошеннической деятельности относятся: обналичивание средств в течение суток после оформления кредита, перевод свыше 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП), а также смена номера телефона, привязанного к интернет-банку, пишет ТАСС.
По каким еще критериям банки выявляют мошенничество?
Благодаря цифровизации большей части денежных операций и финансовых процессов, у банков складывается определенный портрет каждого клиента. Поэтому, из девяти признаков преступного пеоведения выделяют также нетипичное для клиента поведение:
- непривычное время суток. Например, если клиент никогда раньше не выполнял никаких банковских операций ночью, то сотрудников финансовой огранизации может насторожить позднее оформление краедита и перевод на крупную сумму денег;
- нетипичная сумма для снянтия или перевода. Благодаря цифровизации процесса, банки получают информацию обо всех движениях денег на счетах людей. Если раньше человек никогда не переводил между своими счетами больше 5 тысяч рулей, а сегодня перечислил, например, полмиллиона, это может вызвать подозрения;
- нетипичное расположение банкомата. Клиенты, как правило, привыкают к тем отделениям и банкоматам, которые находятся недалеко от дома или работы. И это отражается в банковских выписках по счетам. Резкая смена привычного банкомата может вызвать подозрения на мошенничество;
- запрос на выдачу денег несвоественным клиенту способом, например, по QR-коду или через сотовый телефон, когда до этого клиент пользовался исключительно банковской картой для снятия наличных. Мошенники часто убеждают жертву воспользоваться непривычными способами снятия денег — через QR-коды или специальные коды в приложении, чтобы обойти стандартные проверки;
- изменение активности телефонных разговоров за 6 часов до снятия или перевода денег. Если перед снятием денег человек начинает активно общаться по телефону (особенно с неизвестными номерами), это может означать, что его инструктируют мошенники и контролируют действия.
Кроме того в качастве риск-факторов эксперты выделяют:
- изменение характеристик телефона;
- наличие на устройстве вредоносных программ;
- пять и более отказов при попытке снять деньги в течение одного дня.
Все эти признаки банки учитывают при выявлении возможного мошенничества при снятии наличных, отметили в МВД.
